시장 시나리오 

사우디 아라비아 부채 징수 시장은 2024 년에 미화 8 억 8,83 백만 달러로 평가되었으며 2033 년까지 2025-2033 년 8.10%의 CAGR로 시장 평가에 2038 만 3 천 8 백만 달러의 시장 평가를받을 것으로 예상됩니다.

사우디 아라비아 경제는 현재 역사적인 신용 확장 기간을 탐색하여 부채 징수 시장에 비옥하고 매력적인 환경을 조성하고 있습니다. 2025 년 초에 총 은행 신용이 SAR 3.1 조를 넘어서서 민간 부문에 대한 기록이 SAR 2.89 조에 이르렀을 때, 미결제 부채의 엄청난 양은 전례가 없습니다. 이것은 일시적인 스파이크가 아니라 비전 2030의 깊은 구조적 변화에 의해 뒷받침되는 지속적인 추세입니다. 기업 및 소비자 대출의 병행 성장은 이중 엔진을 형성하여 향후 복구 서비스에 대한 수요를 유도합니다. 이 새로운 부채 의이 엄청난 포트폴리오가 성숙함에 따라, 연체 및 불이행의 상응하는 상승은 피할 수없는 자연스러운 결과이며, 전문 부채 수집 기관에 대한 기본적이고 장기적인 요구를 나타냅니다.

이 신흥 부채 수집 시장 기회의 정교함은 다양성에 있습니다. 수요는 모 놀리식이 아닙니다. SAR 27.25 억의 신용 카드 대출과 같은 대량 소비자 포트폴리오에서 부동산 대출의 883.3 억을 포함하여 Corporate Debt의 복잡한 회사 부채 영역에 이르기까지. 이 다각적 인 부채 환경은 한 가지 크기에 맞는 수집 방법에서 전문화 된 기술 중심 전략으로 이동해야합니다. Sharia 호환 파이낸싱, 복잡한 기업 구조 조정 및 민감한 소매 컬렉션의 뉘앙스를 처리 할 수있는 컬렉션 대행사는 매우 강력한 위치에 있습니다. 시장은 혁신에 익숙해졌으며 효율성을 높이고 규정 준수를 향상시키기 위해 데이터 분석 및 AI를 활용하는 기업은이 급성장하고 높은 잠재력 부문의 상당 부분을 차지할 것입니다. 

사우디 아라비아 부채 징수 시장의 저명한 및 주요 결과 

• 역사적 민간 부문의 부채 : 민간 부문에 대한 은행 신용은 2025 년 1 월 SAR 2.79 조의 사상 최고치에 도달하여 서비스 및 수집이 필요한 대규모 규모의 기업 및 상업 차입을 강조했습니다.
• 급증하는 가계 부채 : 왕국의 총 가계 부채는 2024 년 말까지 1,340 억 달러로 상승하여 개인 대출에서 신용 카드에 이르기까지 부채 수집 서비스에 대한 광대하고 성장하는 소비자 시장을 강조했습니다.
• 주요 부채 운전자로서의 부동산 : 부동산 부문은 단일 최대 부채 풀을 나타냅니다.
• 빠른 MSME 신용 확장 : 정부 우선 순위에 따라 2024 년 MSMES (Micro, Small 및 Medior Enterprises)에 대한 신용 시설은 2024 년 SR 3517 억으로 성장하여 특수 부채 회복을위한 독특하고 대량의 부문을 만들었습니다.
• 강력한 기업 자본 시장 활동 : 사우디 단체는이 지역의 자본 시장에서 지배적이었으며 2024 년에 79 개의 1 차 채권과 Sukuk 발행에서 미화 795 억 달러를 모아 전통적인 은행 대출을 넘어서 기업 부채를 다양 화했습니다.
• 집중된 기업 차입 : 기업 부문 내에서 부동산 활동은 2025 년 3 월까지 차입금이 3745 억 SR에 도달하여 부채의 가장 큰 비중을 지휘하며, 이는 집중된 재무 위험 및 수거 기회의 주요 영역을 나타냅니다.

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2025 년 사우디 아라비아 부채 징수 시장을 형성하는 최고의 트렌드

• 전체 은행 대출의 성장 가속화 : 2025 년 4 월까지 은행 신용이 SAR 3.126 조 이상으로 급증하면서 총 부채의 총 부채가 급격히 확대되고 있습니다.이 지속적인 대규모 성장은 지속적으로 경제 전체에 걸쳐 수집 서비스를 요구하는 기본 기반을 확대합니다.
• 소비자 및 신용 카드 부채의 지속적인 급증 : 소비자 차입금은 여전히 강력하고 2025 년 1 분기에 총 대출이 479.78 억에 이르렀습니다. 주요 운전자는 신용 카드 부채로 306 억 6 천만 달러를 기록하며 소매 징수 대행사의 일관된 대량 파이프 라인을 나타냅니다.
• MSME 대출의 표적 및 빠른 확장 : 소기업, 중소기업 및 중소 기업에 대한 전용 초점은 2024 년 말까지 총 신용 시설을 SR 3517 억으로 밀어 넣었습니다.이 빠른 위험이 고위험 부문으로의 빠른 확장은 Saudi Arabia Deb Collection Market에서 부채 회복을위한 특수하고 빠르게 성장하는 틈새 시장을 배양하고 있습니다.
• 주요 대출 기관으로서 금융 회사의 증가 : 비은행 금융 회사는 2024 년에 총 신용이 962 억 2 천 2 백만 달러로 증가하고 있으며 개인 및 자동차 금융과 같은 소매 부문으로의 공격적인 확장은 새롭고 다양한 미수금 풀을 창출하고 있습니다.
• 국내 Sukuk 및 채권 시장의 심화 : 국내 부채 시장은 상당히 심화되고 있으며, 상장 된 Sukuk과 채권의 총 가치는 2025 년 1 분기 말까지 약 642 억 달러에 이르렀습니다. 이는 일관된 정부 및 기업 발행을 반영하여 미결제 부채의 특성을 다양 화합니다.
• 대출 붐 속에서 자산 품질 향상 : 대출 붐에도 불구하고 자산 품질이 향상되었으며, 자산 대출의 절대 가치는 Q3 2024 년까지 SAR 36.51 억에 이르렀습니다.이 독특한 역학은 미래의 수집 노력이 더 크지 만 건강에 좋은 빚을 대상으로하여보다 정교한 회복 전술을 요구할 것입니다.

부분 분석

부채 유형에 따라 

사우디 아라비아 부채 수집 시장 환경은 56.51% 이상의 시장 점유율을 포착함으로써 기업 부문에 의해 압도적으로 지배되고 있습니다. 2030 년의 혁신적인 비전 2030의 직접적인 결과. 이 성장의 규모는 기업 채권 및 수석 시장에서 분명합니다. 2020 년 1 분기 15 억 5 천만 달러에서 2025 년 같은 기간에 3,700 억 달러에 이르기까지 비전 2030이 총 투자에 약 1 조 달러가 필요할 것으로 예상되며, 1 차 자금 조달 메커니즘에 대한 부채에 대한 부채에 대한 부채가 강하게 설립되어 기업의 부채가 필요합니다. 기업 금융의 붐은 지역 IPO 시장에서 왕국의 리더십에 의해 더욱 강조되며, 2024 년 42 개 목록은 총 41 억 달러를 모금하여 활기차고 확장되는 기업 생태계를 신호했습니다.

이 확장은 정부 정책 및 민간 부문 참여에 의해 전략적으로 지원됩니다. 2030 년까지 사우디 정부의 예산 적자를 운영하려는 계획은 국가 프로젝트에 자금을 조달하기 위해 부채 연료 성장에 대한 약속을 강조합니다. 이것은 "Shareek"프로그램에 의해 보완되며,이 프로그램은 대규모 사우디 기업들이 투자 드라이브에 1 조 달러를 기부하도록하는 것을 목표로합니다. 결과적으로, 부채 징수 시장에서 상당한 규모의 기업 부채가 성숙해지고, 사우디 채권의 약 1,680 억 달러가 2025 년에서 2029 년 사이에 성숙 할 것입니다. 복잡성은 2024 년에 5 일에서 5 일 동안의 기업 회복을 차지한 반면, 기업 회복의 상당 부분을 차지한 반면, 복잡한 부채가 증가함에 따라 복잡성이 악화됩니다. 비즈니스 친화적 인 환경, 부채의 구축, 특히 사우디 금융 기관이 보유한 비상장 민간 부문 단체들 사이에서 기업 부채 징수는 예측 가능한 미래에 시장의 주요 및 가장 역동적 인 부문으로 남아있을 것입니다.

• 투영에 따르면 사우디 채권이 1,680 억 달러에 이르는 것으로 나타났습니다. 2025 년에서 2029 년 사이에 성숙 할 것입니다.
• Bond and Sukuk 발행은 2025 년 1 분기에만 3,700 억 달러로 급증하면서 기업 금융이 급격히 증가하고 있습니다.
• Vision 2030 이니셔티브는 투자에 1 조 달러 규모의 투자를 요구할 것으로 예상되며, 그 중 상당수는 부채가 될 것입니다.
• 사우디 아라비아의 번성하는 기업 현장은 2024 년에 42 개의 IPO로 GCC를 이끌었고, 41 억 달러가 상승했습니다.
• 정부의 "Shareek"프로그램은 대기업의 투자로 1 조 달러를 동원하여 기업 재무 활동을 더욱 확대하도록 설계되었습니다.

서비스 유형별 

복잡성이 증가하는 시장에서, 49.32% 이상의 매출 지분을 가진 제 3 자 부채 징수 서비스는 사우디 아라비아 부채 수집 시장 전반에 걸쳐 청구를 결정하고 있습니다. 기업은 회복 활동을 전문 대행사에게 아웃소싱하여 전문 지식을 활용하고 고객과의 긍정적 인 관계를 유지하고 있습니다. 이 추세는 SAMA (Saudi Central Bank)가 설립 한 명확하고지지적인 규제 프레임 워크에 의해 강화되어 모든 부채 징수 기관에 라이센스를 부여하여 전문적이고 표준화 된 접근 방식을 보장합니다. 법률 시스템은 또한이 프로세스를 촉진하여 최대 20,000 명의 재무 청구에 대한 단순화 된 절차를 제공하여 소규모 부채의 회복을 간소화합니다. 이 시장은 AW Holding과 같은 주요 대행사가 회복 전용 190 명 이상의 전문가 및 컨설턴트로 구성된 팀을 고용하여 상당한 자원을 선보이는 매우 유능한 회사에 의해 채워져 있습니다.

이들 기관의 가치 제안은 부채 징수 시장에서 법적 능력과 전략적 실행에 깊이 확대된다. 예를 들어, Alwasl 국가 옹호자 및 법률 컨설턴트와 같은 저명한 회사는 18 명의 변호사로 구성된 팀을 고용하여 복잡한 경우에 필요한 법적 화력을 제공합니다. 이들 기관 중 다수는 우발적 인 수수료로 운영되며, 이는 성공적인 부채 회복만으로 청구함으로써 고객과의 이익을 조정하는 모델입니다. 이 접근법은 전문적인 행동을 통한 중요한 채권자-곤란 관계를 보존하는 데 중점을 둔 핵심 초점과 함께 매력적인 옵션을 아웃소싱합니다. 이 대행사는 전체 컬렉션 라이프 사이클을 관리하는 포괄적 인 엔드 투 엔드 서비스를 제공합니다. 그들의 우수성은 Al Othman Law Firm이 "2025 년의 기업 법률 회사"로 선정 된 바와 같이 업계에서 인정 받고 있습니다. 전문화는 또한 특정 부문에 중점을 둔 Maharah Debt Collection과 같은 대행사와 같은 주요 트렌드이며, 사우디 아라비아의 독특한 문화 및 법적 뉘앙스를 효과적으로 탐색하는 데 깊은 지역 전문 지식이 가장 중요하다는 것을 증명합니다.

• 부채 징수 시장의 주요 컬렉션 대행사는 AW와 같은 회사가 190 명 이상의 전문가와 컨설턴트로 구성된 팀을 자랑하는 자원이 잘되었습니다.
• Alwasl National Advocates와 같은 회사가 18 명의 변호사를 고용하여 사건을 관리하기 위해이 기관의 법적 강점은 중요합니다.
• 최대 20,000 명의 재무 청구를 위해 단순화 된 법적 절차가 시행되어 소수의 양에 대한 수집 프로세스를 가속화합니다.
• SAMA (Saudi Central Bank)는 왕국 내에서 운영되는 모든 부채 징수 기관을 공식적으로 라이센스로 인출함으로써 강력한 감독을 제공합니다.
• 업계의 품질은 "2025 년의 기업 법률 회사"로 수여되는 Al Othman 법률 회사와 같은 찬사를 통해 인정됩니다.

수집 단계에 의해

사우디 아라비아의 부채 수집 시장의 운영 중력 센터는 회복주기 후반에 확고히 위치하고 있습니다. 이 복구 단계는 52.92% 이상의 시장 점유율을 차지합니다. 이 집중력은 상업적 관행, 문화적 규범 및 장기 법적 타임 라인의 합류의 결과입니다. 왕국의 채무자에게는 평균 90 일 이상의 평균 지불 조건이 부여되는 것이 일반적인 상업적 관행입니다. 이것은 본질적으로 상당한 양의 채권을 지연된 상태로 밀어내어 예외가 아닌 후기 중재를 필요로합니다. 부채가 기한이 지남에 따라 회복을위한 공식적인 법적 절차는 길고 복잡 할 수 있습니다. 예를 들어, 불만위원회를 통한 청구를 추구하는 것은 결론에 도달하는 데 12 개월이 걸릴 수 있으며, 이는 말기 카테고리에서 부채의 위치를 강화하는 상당한 기간입니다.

절차 타임 라인은 사우디 아라비아의 후기 단계 컬렉션에 대한 부채 수집 시장의 초점을 더욱 강화합니다. 유리한 판단이 확보 된 후에도 후속 시행 절차는 추가 6 개월을 완료해야합니다. 법적 프레임 워크 자체에는 타임 라인을 확장하는 여러 단계가 포함되어 있습니다. 예를 들어, 채무자에게 지불 명령에 이의를 제기하기 위해 15 일 기간이 주어집니다. 집행 법원에 사건이 제기되면 채무자는 21 일이 더 지불해야합니다. 초기 결정에 이의를 제기하면 항소를 제기 할 30 일 창이 있습니다. 공식적인 법적 행동이 시작되기 전에도, 전리품, 우호적 인 정착 단계는 7 일에서 14 일이 소요될 수 있습니다. 이것이 실패하면, 청구를 제기하는 과정은 30 일에서 60 일 더 추가되며, 공식적인 판단을 얻는 데 60 ~ 90 일이 더 걸릴 수 있으며, 회복이 성공할 때까지 부채가 후반에 확고한 것을 보장합니다.

• 부채 회복에 대한 공식적인 법적 절차는 길고, 불만위원회의 절차는 최대 12 개월이 걸립니다.
• 판단 후에도 집행 절차 자체는 추가 6 개월이 걸릴 수 있으며 회복주기를 크게 연장시킬 수 있습니다.
• 상업 규범은 지연에 기여하며 채무자는 평균 90 일 이상의 관대 한 지불 조건이 자주 부여됩니다.
• 법적 프레임 워크는 채무자에게 30 일간의 창문을 제공하여 법원의 결정에 대한 항소를 제기하여 또 다른 잠재적 지연을 추가합니다.
• 사건이 집행 법원에 도착하면 채무자에게는 21 일 기간이 지급되어 미결제 지불을 해결합니다.

수집 채널에 의해 

사우디 부채 수집 시장을 형성하는 가장 혁신적인 힘은 디지털 복구 채널의 광범위한 채택으로, 비전 2030의 기술 발전에 대한 강조로 추진되는 추세입니다. 결과적으로 디지털 복구 채널은 60.02% 이상의 시장 점유율을 차지합니다. 디지털 방법은 가장 효율적이고 널리 포용 된 접근 방식으로 입증되며, 부채가 어떻게 관리되고 회수되는지 근본적으로 변경합니다. 핀 테크 부문은이 분야에서 혁신의 온상으로 상당한 투자자의 신뢰를 끌어들입니다. 이것은 2025 년 초에 AI 기반 부채 수집 플랫폼 EBRA가 2025 년 초에 2 백만 달러의 종자 자금을 조달 한 AI- 강화 부채 수집 플랫폼 EBRA에 의해 강력하게 묘사되어 있으며, 2025 년 3 월에 AI- 유도 부채 결의 회사 인 Clear Grids는 2025 년 3 월에 1 천만 달러의 자금을 확보하는 명확한 그리드를 확보했습니다. 광범위한 금융 생태계는 이미 대규모 디지털 교대를 겪었습니다. 부채 해결을 포함한 온라인 재무 관리에. 이 분야에서 정부의 예측은 주목할 만하다.

부채 징수 시장에서 디지털 복구를위한 모멘텀은 강력하고 진화하는 인프라에 의해 지원됩니다. 사우디 아라비아는 고급 수집 소프트웨어에 대한 수요를 증가시키기위한 조치에서 2024 년 7 월에 정부 부채 상품의 1 차 유통 업체로 5 개의 새로운 금융 기관을 임명했습니다. 정부 기관은 예를 들어 보건부가 자체 전자 지불 수집 서비스를 구현하면서 예를 들어 주도하고 있습니다. 사우디 중앙 은행은 디지털 결제 옵션을 확장하는 것을 목표로하는 "Mada Atheer"비접촉식 지불 서비스 및 가장 중요한 금융 부문 개발 프로그램과 같은 이니셔티브를 통해이 생태계를 적극적으로 육성하고 있습니다. 2021 년에 새로운 인스턴트 지불 시스템의 출시는 국가의 고급 디지털 결제 기능을 더욱 강화했습니다. Al Rajhi Bank는 2023 년에 세련된 AI 중심 플랫폼을 시작하여 부채 복구 프로세스를 향상시켜 시장 전체의 피벗을 기술 중심의 효율성에 대한 신호를 보내면서 주요 금융 기관이 이러한 진화의 최전선에 있습니다.

• 사우디 아라비아 부채 수집 시장은 2023 년에 총 108 억 개의 디지털 지불 거래를 기록한 디지털화 규모가 엄청납니다.
• 디지털 부채 솔루션에 대한 투자자의 신뢰는 높으며, 핀 테크 회사 인 Cleargrid는 2025 년 3 월에 1 천만 달러의 자금을 확보했습니다.
• AI 기반 부채 수집 플랫폼 Ebra는 2025 년 초에 2 백만 달러의 종자 자금을 모금하여 기술에 중점을 두었습니다.
• 2024 년 7 월, 왕국은 5 개의 새로운 금융 기관을 정부 부채의 1 차 유통 업체로 임명하여 디지털 인프라를 높였습니다.
• 디지털 지불에 대한 정부의 약속은 2009 년에 "Sadad"전자 지불 시스템이 시작되면서 조기에 설립되었습니다.

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사우디 아라비아 부채 징수 시장의 10 가지 주요 개발 

• 중동 최초의 AI 기반 부채 수집 회사 인 Riyadh에 본사를 둔 Fintech Ebra는 2025 년 2 월에 2 백만 달러 규모의 종자 자금을 확보했습니다. Book Holding and Raz Holding이 이끄는 투자는 윤리적 회복을위한 AI 플랫폼을 향상시키고 왕국의 확장에 자금을 지원할 것입니다.
• AI 중심의 부채 결의 회사 인 Cleargrid는 2025 년 3 월 사우디 아라비아로의 확장에 자금을 지원하기 위해 천만 달러를 모금했습니다. 자금 조달은 Raed Ventures, Beco Capital 및 Nuwa Capital을 포함한 저명한 투자자들이 주도했으며 Aramco의 Waed Ventures 및 KBW Ventures의 상당한 참여가있었습니다.
• 현장 보유는 2025 년 2 월에 Ebra (Ibraa)에 전략적 투자를했으며 혁신적인 AI 중심의 금융 솔루션을 지원하기 위해 전략적으로 투자했습니다. 이 파트너십은 금융 부문에서 디지털 혁신을 진전하려는 Vision 2030의 목표와 일치합니다.
• Cleargrid는 2024 년에 출시 된 이래 MENA 지역의 주요 핀 테크 및 은행과 파트너십을 확보하여 10 개 이상의 주요 기업 고객에게 서명했습니다. 이 회사는 현재 사우디 아라비아 부채 수집 시장에 전략적으로 중점을두고 2025 파이프 라인을 적극적으로 구축하고 있습니다.
• 사우디 정부는 2024 년 7 월에 정부 부채 상품의 1 차 유통 업체로 5 개의 새로운 금융 기관을 임명했다.
• 2025 년 3 월 글로벌 Medtech 회사 인 Mölnlycke Health Care는 Tamer Group과의 합작 투자에서 지분을 60%로 늘 렸습니다. 현지 공장 개발을 포함 하여이 확장 된 파트너십은 2030 년의 사우디 시장에 대한 장기적인 헌신을 강화합니다.
• 중동 최대 광업 회사 인 Aramco와 Ma'aden은 2025 년 1 월에 합작 투자를위한 조건에 서명했습니다. 파트너십은 리튬과 같은 주요 에너지 전환 광물 탐색 및 채굴에 중점을 둘 것입니다.
• 사우디 아라비아는 2024 년 전과 2025 년 상반기에 강력한 M & A 활동을 보았습니다. 거래의 주요 부문에는 건설, 부동산 및 의료가 포함됩니다.
• 합작 투자는 사우디 아라비아 부채 징수 시장의 외국 기업에 점점 인기있는 시장 진입 전략이되었습니다. 이는 최근 규제 완화와 그러한 계약을 공식적으로 인정하고 시행하는 새로운 사우디 회사 법에 의해 촉진됩니다.
• GAC (General Authority for Competition)는 경제 집중을 적극적으로 규제하고 있습니다. 2025 년 1 분기에만 108 개의 새로운 알림을 검토했으며, 그 중 83%는 인수, 12%는 합작 투자였으며, 이는 많은 양의 전략적 시장 거래를 반영했습니다.

사우디 아라비아 부채 징수 시장의 최고 회사

• Al Madani & Co.
• 아, 홀딩
• 금융 기관을위한 Alwasl National 부채 징수 공동.
• 홀수
• 베이커 ing
• 마하라 부채 징수
• 사우디 부채 징수
• 통합 신용 솔루션 Pvt Ltd.
• Mutalabah
• 우수한 솔루션
• TCM 그룹
• 삼나무 금융
• 부채가 작동합니다
• 신용 개혁
• Eyad Reda Law Firm LLP
• 다른 저명한 플레이어

시장 세분화 개요

부채의 유형에 따라

• 소비자 부채
• 기업 부채

서비스 유형별

• 퍼스트 파티 컬렉션
• 타사 컬렉션
• 부채 구매

수집 단계에 의해

• 초기 부채 징수
• 후기 부채 징수

수집 채널에 의해

• 전통적인 수집 방법
• 디지털 부채 회복

업종별

• 은행 및 금융 서비스
• 헬스케어
• 소매 및 전자상거래
• 통신
• 부동산 및 임대
• 정부 및 교육
• 기타