Marktszenario 

Der indische Mobile-Banking-Markt hatte im Jahr 2023 einen Wert von 3.679,9 Milliarden US-Dollar und wird bis 2032 voraussichtlich die Marktbewertung von 19.564,7 Milliarden US-Dollar erreichen, bei einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 20,4 % im Prognosezeitraum 2024–2032.

Mobile Banking hat in Indien in den letzten Jahren einen bemerkenswerten Wandel durchgemacht, der die Finanzlandschaft revolutioniert und die finanzielle Inklusion im ganzen Land vorangetrieben hat. Die schnelle Einführung von Smartphones hat in Verbindung mit Regierungsinitiativen und technologischen Fortschritten einen fruchtbaren Boden für das Wachstum mobiler Bankdienstleistungen geschaffen.

Das Ausmaß der Einführung von Mobile Banking in Indien ist atemberaubend. Im Jahr 2023 gibt es in Indien über 1,2 Milliarden Mobilfunkteilnehmer und 1.000 Millionen Smartphone-Nutzer. Diese riesige Nutzerbasis hat das Wachstum des Mobile Banking vorangetrieben, wobei die Zahl der Mobile Banking-Transaktionen im Geschäftsjahr 2022–23 7,3 Milliarden erreichte. Das Unified Payments Interface (UPI), ein Echtzeit-Zahlungssystem, hat den indischen Mobile-Banking-Markt revolutioniert und allein im Mai 2023 über 9,36 Milliarden Transaktionen im Wert von 14,89 Billionen ₹ abgewickelt. Die Bequemlichkeit des mobilen Bankings hat zu einer deutlichen Reduzierung der Bargeldtransaktionen geführt, wobei digitale Zahlungen mittlerweile 48 % aller Einzelhandelstransaktionen in Indien ausmachen. Darüber hinaus ist die Zahl der mit Mobile-Banking-Apps verknüpften Bankkonten auf 1,5 Milliarden gestiegen, was auf eine breite Akzeptanz in der Bevölkerung hinweist.

Das Mobile-Banking-Ökosystem in Indien zeichnet sich durch eine Vielfalt an Akteuren und innovativen Lösungen aus. Traditionelle Banken haben ihre mobilen Apps auf den Markt gebracht, während rein digitale Banken und Fintech-Startups mit neuartigen Angeboten in den Mobile-Banking-Markt eingestiegen sind. Die Initiative „Digital India“ der Regierung hat mit der Eröffnung von 432 Millionen Jan-Dhan-Konten zur Förderung der finanziellen Inklusion eine entscheidende Rolle gespielt. Mobile Banking hat auch die Verteilung staatlicher Leistungen erleichtert: 318 Millionen Leistungsempfänger erhalten Direktüberweisungen über digitale Kanäle. Ebenso beeindruckend ist der Aufstieg mobiler Geldbörsen: Die drei größten Geldbörsenanbieter bedienen zusammen über 700 Millionen Nutzer. Interessanterweise ist in ländlichen Gebieten ein deutliches Wachstum bei der Einführung von Mobile Banking zu verzeichnen: 350 Millionen ländliche Internetnutzer nutzen digitale Finanzdienstleistungen. Dieser Trend wurde durch den Ausbau von 4G-Netzen unterstützt, die 98 % der indischen Bevölkerung abdecken. Während sich das mobile Banking weiterentwickelt, werden neue Technologien wie KI und Blockchain integriert, wobei 67 Banken in Indien bereits Blockchain-basierte Lösungen für verschiedene Bankgeschäfte implementieren oder testen. 

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Marktdynamik 

Trend: Zunehmende Akzeptanz digitaler Geldbörsen und UPI für nahtlose Transaktionen

Der indische Mobile-Banking-Markt verzeichnete einen deutlichen Anstieg der Einführung digitaler Geldbörsen und des Unified Payments Interface (UPI) als primäre Modi für nahtlose Transaktionen. Im Jahr 2023 verzeichnete UPI unglaubliche 45 Milliarden Transaktionen und zeigte damit seine schnelle Akzeptanz bei den Benutzern. Dieser Trend wird noch dadurch verstärkt, dass sich über 300 Millionen Unique User auf UPI-Plattformen registriert haben. Auch digitale Geldbörsen wie Paytm, PhonePe und Google Pay verzeichneten ein bemerkenswertes Wachstum, wobei allein Paytm 400 Millionen registrierte Nutzer vorweisen kann. Der Komfort und die Geschwindigkeit, die diese Plattformen bieten, haben sie zu einer bevorzugten Wahl sowohl für alltägliche Einkäufe als auch für größere Transaktionen gemacht, wobei die monatlichen Transaktionswerte auf UPI 10 Billionen INR übersteigen.

Darüber hinaus belaufen sich die Transaktionen mit digitalen Geldbörsen jährlich auf über 10 Milliarden, was ihre wachsende Bedeutung im Finanzökosystem des indischen Mobile-Banking-Marktes unterstreicht. Der durchschnittliche Transaktionswert auf UPI-Plattformen liegt bei etwa 1.500 INR, was auf eine Vielzahl von Anwendungsfällen hinweist, von Mikrotransaktionen bis hin zu bedeutenden Zahlungen. Da mittlerweile über 50 Millionen Händler UPI-Zahlungen akzeptieren, hat sich die Infrastruktur zur Unterstützung digitaler Transaktionen erheblich erweitert. Der Vorstoß der Regierung hin zu einer bargeldlosen Wirtschaft, gepaart mit der zunehmenden Verbreitung von Smartphones, hat diesen Trend weiter vorangetrieben. Bemerkenswert ist, dass die Zahl der ländlichen Nutzer, die digitale Geldbörsen nutzen, 100 Millionen überschritten hat, was die große Reichweite und Akzeptanz dieser Plattformen widerspiegelt.

Treiber: Wachsende Verbreitung von Smartphones und erschwinglicher Internetzugang in städtischen und ländlichen Gebieten

Die Expansion des Mobile-Banking-Marktes in Indien wird maßgeblich durch die zunehmende Verbreitung von Smartphones und die Verfügbarkeit erschwinglicher Internetzugänge vorangetrieben. Im Jahr 2024 gibt es in Indien über 800 Millionen Smartphone-Nutzer, eine Zahl, die das enorme Potenzial mobiler Bankdienstleistungen unterstreicht. Diese weit verbreitete Nutzung von Smartphones beschränkt sich nicht nur auf städtische Gebiete; Auch ländliche Regionen haben mit über 300 Millionen ländlichen Smartphone-Nutzern eine beeindruckende Akzeptanz erlebt. Die Verbreitung erschwinglicher Internettarife mit Datenkosten von nur 10 INR pro GB hat das mobile Internet einer breiteren Bevölkerungsgruppe zugänglich gemacht und die Nutzung von Mobile-Banking-Apps und -Diensten erleichtert.

Das Wachstum der Smartphone- und Internetnutzung wird durch die steigende Zahl von Menschen ergänzt, die Mobile-Banking-Apps nutzen, die inzwischen über 200 Millionen aktive Nutzer erreicht haben. Der durchschnittliche Inder verbringt etwa 4,6 Stunden pro Tag mit seinem Smartphone, wobei ein erheblicher Teil dieser Zeit Finanztransaktionen und Bankgeschäften gewidmet ist, was dem Wachstum des Mobile-Banking-Marktes einen Schub verleiht. Die Zahl der mobilen Internetnutzer in Indien hat 700 Millionen überschritten, was die Einführung von Mobile Banking weiter vorantreibt. Darüber hinaus haben Telekommunikationsbetreiber mit über 500.000 installierten 4G-Türmen im ganzen Land eine entscheidende Rolle gespielt und so eine flächendeckende Internetabdeckung sichergestellt. Diese robuste digitale Infrastruktur hat es sogar entlegenen Gebieten ermöglicht, auf mobile Banking-Dienste zuzugreifen und so die Lücke bei der finanziellen Inklusion zu schließen.

Herausforderung: Cybersicherheitsbedrohungen und zunehmende Vorfälle von Online-Betrug und Datenschutzverletzungen

Trotz des schnellen Wachstums und der Akzeptanz des Mobile-Banking-Marktes in Indien steht der Markt vor großen Herausforderungen in Form von Cybersicherheitsbedrohungen und zunehmenden Vorfällen von Online-Betrug und Datenschutzverletzungen. Im Jahr 2023 meldete Indien über 2 Millionen Fälle von Cyberbetrug im Zusammenhang mit Finanztransaktionen, was eine kritische Schwachstelle im digitalen Banking-Ökosystem widerspiegelt. Die durch diese Cyberbetrugsfälle verursachten finanziellen Verluste beliefen sich auf etwa 300 Milliarden INR, was die schwerwiegenden Auswirkungen auf Verbraucher und Finanzinstitute unterstreicht. Darüber hinaus wurden über 1.000 Fälle schwerwiegender Datenschutzverletzungen gemeldet, von denen Millionen von Benutzern betroffen waren und die vertrauliche Finanzinformationen gefährdeten.

Auch die zunehmende Komplexität von Cyber-Angriffen gab Anlass zur Sorge und wirkte sich in gewissem Maße negativ auf den Mobile-Banking-Markt aus. Berichten zufolge wurden in einem einzigen Jahr über 50.000 Phishing-Websites entdeckt, die auf indische Benutzer abzielten, wobei viele dieser Websites legitime Bankportale nachahmen sollten. Die Reserve Bank of India (RBI) hat allein im vergangenen Jahr über 100 Hinweise zur Cybersicherheit herausgegeben und damit die Dringlichkeit der Bewältigung dieser Bedrohungen hervorgehoben. Trotz dieser Maßnahmen wurden über 5.000 neue Malware-Varianten entdeckt, die auf Mobile-Banking-Apps abzielen, was auf die kontinuierliche Entwicklung von Cyber-Bedrohungen hinweist. Auch die Zahl der Ransomware-Angriffe auf Finanzinstitute ist gestiegen: Im vergangenen Jahr wurden über 500 Fälle gemeldet, die zu erheblichen Betriebsstörungen führten.

Die Herausforderung der Cybersicherheit wird durch das mangelnde Bewusstsein der Benutzer noch verschärft. Umfragen zeigen, dass nur 40 % der Mobile-Banking-Nutzer ihre Apps regelmäßig aktualisieren oder Sicherheitsfunktionen wie die Zwei-Faktor-Authentifizierung nutzen. Darüber hinaus sind sich über 60 % der Benutzer der grundlegenden Cybersicherheitspraktiken nicht bewusst, was sie anfällig für Betrug und Betrügereien macht. Finanzinstitute investieren stark in Cybersicherheitsmaßnahmen mit jährlichen Ausgaben von über 50 Milliarden INR, doch die Dynamik von Cyberbedrohungen erfordert ständige Wachsamkeit und Innovation. Um die Zukunft des Mobile Banking in Indien zu sichern, ist der Bedarf an umfassender Cybersicherheitsausbildung und robusten Sicherheitsrahmen von größter Bedeutung.

Segmentanalyse 

Nach Banktyp 

Nichtbanken dominieren zunehmend den indischen Mobile-Banking-Markt mit einem bedeutenden Marktanteil von über 47,7 %. Diese Dominanz ist größtenteils auf ihre Fähigkeit zurückzuführen, Technologie zu nutzen und erstklassige Kundenerlebnisse zu bieten. Im Jahr 2023 verzeichnet Indien 3 Milliarden monatliche Transaktionen über Mobile-Banking-Apps, wobei Nichtbanken wie Paytm, PhonePe und Google Pay an der Spitze stehen. Allein Paytm hat beispielsweise 450 Millionen registrierte Benutzer, während PhonePe die Marke von 400 Millionen Benutzern erreicht hat. Der durchschnittliche Transaktionswert auf diesen Plattformen übersteigt 1.500 ₹, was ihre weit verbreitete Akzeptanz unterstreicht. Auch Nichtbanken waren maßgeblich an der Erleichterung von Small-Ticket-Transaktionen beteiligt, mit über 10 Millionen täglichen Transaktionen unter 500 ₹.

Darüber hinaus haben Nichtbanken innovative Dienste wie die sofortige Auszahlung von Krediten eingeführt, wobei im Jahr 2023 über 7 Millionen Kredite über mobile Apps ausgezahlt wurden. Sie haben auch den ländlichen Markt erobert: 60 Millionen ländliche Nutzer nutzen aktiv mobile Banking-Dienste. Der Komfort digitaler Geldbörsen mit über 200 Millionen aktiven Nutzern und die Verbreitung von UPI-Transaktionen (Unified Payments Interface), deren monatlicher Wert 10 Billionen ₹ übersteigt, haben ihre Präsenz gestärkt. Darüber hinaus haben Nichtbanken mit über einer Million Händlern Partnerschaften geschlossen, um nahtlose digitale Zahlungen zu ermöglichen. Die robusten Cybersicherheitsmaßnahmen mit über 100.000 beschäftigten Cybersicherheitsexperten und die kontinuierlichen Investitionen in Technologie mit jährlichen Ausgaben von über 5.000 Crores ₹ haben ihre Marktposition weiter gefestigt.

Nach Transaktionstyp 

Basierend auf der Transaktionsart ist das Customer-to-Business-Segment mit einem Marktanteil von über 69,20 % führend und wird in den kommenden Jahren voraussichtlich weiterhin mit der höchsten CAGR von 20,7 % wachsen. Die Dominanz von Customer-to-Business-Transaktionen (C2B) auf dem indischen Mobile-Banking-Markt kann auf mehrere Schlüsselfaktoren zurückgeführt werden. Die weit verbreitete Verfügbarkeit erschwinglicher Smartphones hat mit über 1 Milliarde Smartphone-Nutzern in Indien eine entscheidende Rolle gespielt. Die Verbreitung des Hochgeschwindigkeitsinternets mit rund 750 Millionen Internetnutzern hat den Zugang zu mobilen Bankdienstleistungen weiter erleichtert. Auch die Bemühungen der Regierung um digitale finanzielle Inklusion durch Initiativen wie Jan Dhan Yojana, die zur Eröffnung von über 450 Millionen Bankkonten geführt haben, waren von entscheidender Bedeutung. Darüber hinaus hat der Aufstieg des Unified Payments Interface (UPI) die Zahlungslandschaft revolutioniert, wobei UPI-Transaktionen ein Volumen von 9 Milliarden erreichen. Der Komfort und die Sicherheit, die Mobile-Banking-Apps mit über 100 Millionen aktiven Nutzern bieten, haben sie zu einer bevorzugten Wahl für Verbraucher gemacht.

Wichtige Entwicklungen haben erheblich zum Wachstum dieses Segments im indischen Mobile-Banking-Markt beigetragen. Die Integration von künstlicher Intelligenz (KI) und maschinellem Lernen (ML) in Mobile-Banking-Apps hat das Benutzererlebnis und die Sicherheit verbessert, da KI-gesteuerte Chatbots jährlich über 1 Milliarde Kundenanfragen bearbeiten. Darüber hinaus hat die Einführung der biometrischen Authentifizierung mit über 400 Millionen Aadhaar-bezogenen Transaktionen das Vertrauen und die Sicherheit gestärkt. Der Aufstieg digitaler Geldbörsen mit über 250 Millionen aktiven Nutzern hat den Wandel hin zum Mobile Banking weiter beschleunigt. Auch die Zusammenarbeit zwischen Banken und Fintech-Unternehmen war von entscheidender Bedeutung: Allein im letzten Jahr wurden über 200 Partnerschaften geschlossen. Die Einführung von Echtzeit-Zahlungsabwicklungssystemen und Bankdienstleistungen rund um die Uhr haben Finanztransaktionen reibungsloser gemacht. Darüber hinaus haben die regulatorische Unterstützung durch die Reserve Bank of India (RBI) und die Umsetzung robuster Cybersicherheitsmaßnahmen die Stabilität und das Wachstum des Mobile Banking in Indien sichergestellt. Durch die kontinuierliche Innovation und Einführung modernster Technologien ist das C2B-Segment im Mobile Banking auf nachhaltiges Wachstum vorbereitet.

Nach Banktyp 

Das Privatkundengeschäft ist derzeit mit einem Marktanteil von über 48,9 % der wichtigste Typ im aufstrebenden mobilen Banking-Markt Indiens, was auf mehrere Schlüsselfaktoren zurückzuführen ist. Dabei spielte die weit verbreitete Verbreitung von Smartphones mit über einer Milliarde Nutzern eine entscheidende Rolle. Der Vorstoß der Regierung in Richtung eines digitalen Indiens hat zur Schaffung von über 400 Millionen neuen Bankkonten im Rahmen des Jan Dhan Yojana-Programms geführt, wodurch sichergestellt wird, dass ein größerer Teil der Bevölkerung finanziell einbezogen wird und auf mobile Bankdienstleistungen zugreifen kann. Darüber hinaus hat das Unified Payments Interface (UPI)-System mit monatlich über 10 Milliarden verarbeiteten Transaktionen die Einfachheit von Transaktionen revolutioniert und ist damit ein Eckpfeiler des Mobile Banking. Die rasante Zunahme der Internetdurchdringung, die mittlerweile über 560 Millionen Nutzer erreicht, sowie der zunehmende Komfort der Verbraucher bei digitalen Transaktionen treiben die Dominanz des Privatkundengeschäfts im Bereich Mobile Banking weiter voran. Bemerkenswert ist, dass die junge Bevölkerungsgruppe, die etwa 65 % der Bevölkerung ausmacht, eher dazu neigt, Mobile-Banking-Apps zu nutzen, was erheblich zu deren steigender Nutzung beiträgt.

Wichtige Entwicklungen haben maßgeblich dazu beigetragen, dieses Wachstum im Retail-Banking-Segment im indischen Mobile-Banking-Markt zu ermöglichen. Die zunehmende Verbreitung von Fintech-Unternehmen mit derzeit mehr als 2.100 im Land tätigen Startups hat innovative digitale Banklösungen eingeführt, die auf die sich verändernden Bedürfnisse der Verbraucher eingehen. Banken haben auch erhebliche Investitionen in Technologie getätigt und geben jährlich etwa 500 Millionen US-Dollar für die IT-Infrastruktur aus, um ihre digitalen Angebote zu verbessern. Die Zusammenarbeit zwischen traditionellen Banken und Fintech-Unternehmen hat zur Einführung von über 150 digitalen Banking-Plattformen und Apps geführt, die nahtlose, benutzerfreundliche Erlebnisse bieten. 

Der regulatorische Rahmen der RBI zur Unterstützung digitaler Zahlungen und Bankgeschäfte hat ein Umfeld geschaffen, das dem Wachstum des indischen Mobile-Banking-Marktes förderlich ist. Darüber hinaus unterstreicht der Anstieg digitaler Zahlungen, der einen geschätzten Wert von 2 Billionen US-Dollar erreicht, den Wandel hin zum Mobile Banking. Der zunehmende Einsatz von KI und maschinellem Lernen in Bankprozessen hat den Kundenservice verbessert, wobei jährlich über 80 Millionen Anfragen von Chatbots bearbeitet werden. Folglich ist die Dominanz des Privatkundengeschäfts auf dem Mobile-Banking-Markt ein Beweis für die Synergie zwischen technologischem Fortschritt, regulatorischer Unterstützung und verändertem Verbraucherverhalten.

Nach Betriebssystem 

Das Android-Betriebssystem im Mobile-Banking-Markt in Indien hält einen Marktanteil von über 73,9 %, vor allem aufgrund der Erschwinglichkeit und weiten Verbreitung. Infolgedessen sind sie für die überwiegende Mehrheit der indischen Bevölkerung zur bevorzugten Wahl geworden. Mit über 500 Millionen Smartphone-Nutzern in Indien läuft ein erheblicher Teil dieser Geräte mit Android, was es zur am besten zugänglichen Plattform für Mobile Banking macht. Darüber hinaus ist der indische Markt sehr preissensibel und Android-Geräte bieten eine breite Palette an Optionen in verschiedenen Preisklassen, die sowohl die städtische als auch die ländliche Bevölkerung ansprechen. Die Verbreitung von Android-Smartphones in ländlichen Gebieten war besonders wirkungsvoll und ermöglichte die finanzielle Eingliederung von Millionen Menschen, die zuvor nur begrenzten Zugang zu Bankdienstleistungen hatten. Darüber hinaus haben die Bemühungen der indischen Regierung um digitale Transaktionen und die Förderung einer bargeldlosen Wirtschaft die Einführung von Mobile Banking beschleunigt, wobei Android-Geräte das primäre Medium für diese Transaktionen sind.

Die Reserve Bank of India (RBI) hat durch die Umsetzung von Vorschriften und Richtlinien zur Gewährleistung der Sicherheit und Privatsphäre mobiler Finanztransaktionen eine entscheidende Rolle gespielt und so das Vertrauen der Verbraucher in den Mobile-Banking-Markt gestärkt. Auch der Aufstieg von Neo-Banking-Plattformen und bedeutende weltweite Investitionen in diesem Segment haben zum Wachstum beigetragen. Indische Banken haben erhebliche Investitionen in die Entwicklung anspruchsvoller Mobile-Banking-Anwendungen für Android getätigt und bieten Funktionen wie biometrische Authentifizierung, Gesichtserkennung und Spracherkennung, um die Sicherheit und das Benutzererlebnis zu verbessern. Die Zahl der Mobiltelefonnutzer, die Finanztransaktionen durchführen, ist stark gestiegen, wobei ein deutlicher Anstieg bei grundlegenden Transaktionen wie Kontostandsabfragen und Rechnungszahlungen zu verzeichnen ist. Darüber hinaus hat die rasante Entwicklung der Mobilkommunikation und der drahtlosen Technologien die nahtlose Integration von Bankdienstleistungen auf mobilen Plattformen erleichtert. Die zunehmende Beliebtheit von Mobile Banking zeigt sich auch darin, dass fast 80 % der Nutzer mittlerweile überwiegend über mobile Geräte auf ihre Bankkonten zugreifen.

Von Endbenutzern 

Auf dem indischen Mobile-Banking-Markt stehen kommerzielle Endnutzer, darunter kleine und mittlere Unternehmen (KMU), Großkonzerne und Finanzinstitute, mit einem Marktanteil von über 71,8 % an der Spitze. Diese Unternehmen nutzen den Komfort und die Effizienz des Mobile Banking, um Transaktionen zu rationalisieren, Finanzen zu verwalten und die Kundeninteraktionen zu verbessern. KMU, die über 40 Millionen Unternehmen ausmachen, sind von besonderer Bedeutung, da sie fast 30 % des indischen BIP ausmachen. Große Unternehmen mit einem Jahresumsatz von mehr als 1.000 Mrd. INR nutzen Mobile Banking, um komplexe Finanzgeschäfte über mehrere Regionen hinweg zu verwalten. Auch Finanzinstitute mit über 200 regulären Banken spielen eine zentrale Rolle und treiben die Einführung fortschrittlicher Mobile-Banking-Lösungen voran, um einen Kundenstamm von mehr als 500 Millionen Kontoinhabern zu bedienen.

Mehrere Schlüsselfaktoren tragen zur Dominanz kommerzieller Endbenutzer auf dem indischen Mobile-Banking-Markt bei. Die rasante Digitalisierung von Geschäftsprozessen, unterstützt durch Regierungsinitiativen wie Digital India, hat die Einführung von Mobile Banking vorangetrieben. Über 700 Millionen Internetnutzer in Indien schaffen eine robuste digitale Infrastruktur, die nahtlose mobile Banking-Erlebnisse ermöglicht. Darüber hinaus gewährleistet die Verbreitung von Smartphones mit über 1.000 Millionen Nutzern einen breiten Zugang zu mobilen Banking-Anwendungen. Verbesserte Sicherheitsfunktionen wie biometrische Authentifizierung und End-to-End-Verschlüsselung räumen Bedenken hinsichtlich Datenschutzverletzungen aus und machen Mobile Banking zu einer zuverlässigen Option für kommerzielle Transaktionen. Der Regulierungsrahmen der Reserve Bank of India, der digitale Zahlungen fördert und Transaktionskosten senkt, bietet Unternehmen einen weiteren Anreiz, auf mobile Banking-Lösungen umzusteigen. Darüber hinaus haben Innovationen wie das Unified Payments Interface (UPI), das in einem einzigen Monat über 9 Milliarden Transaktionen aufzeichnete, die Zahlungslandschaft revolutioniert und schnelle und sichere Transaktionen ermöglicht. Wichtige Entwicklungen, darunter die Einführung der 5G-Technologie, der Aufstieg von Fintech-Startups mit über 2.100 Unternehmen und strategische Partnerschaften zwischen Banken und Technologieunternehmen, sind ebenfalls von Bedeutung. Diese Fortschritte haben nicht nur die Funktionalität und Benutzererfahrung von Mobile-Banking-Anwendungen verbessert, sondern auch eine breitere Akzeptanz bei kommerziellen Endbenutzern gefördert.

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Top-Player im indischen Mobile-Banking-Markt 

• Softwareanbieter
  • C-Edge-Technologien
  • EdgeVerve Systems Limited
  • Fiserv, Inc.
  • Intellect Design Arena Ltd
  • Orakel
  • SAFT
  • SAFT
  • TCS
  • Temenos
  • Andere prominente Spieler
• Dienstleister
  • Achsenbank
  • Bank von Indien
  • Citigroup Inc.
  • HDFC Bank Ltd.
  • ICICI-Bank
  • IDBI Bank Ltd
  • IDFC FIRST Bank Ltd.
  • IndusInd Bank
  • Kotak Mahindra Bank Limited
  • Punjab-Nationalbank
  • Staatsbank von Indien
  • Die Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited (HSBC)
  • Union Bank of India
  • JA BANK
  • Andere prominente Spieler

Überblick über die Marktsegmentierung:

Durch Anbieten

• Dienstleistungen
  • App-basiertes Banking
  • SMS-Banking
  • USSD-Banking
• Lösungen
  • Zahlungsabwicklung
  • Kredite und Hypotheken
  • Debit- und Kreditkarten
  • Wertpapierdienstleistungen
  • Kundenbindung und -unterstützung
  • Analytik
  • Andere

 Nach Banktyp

• Neo-Banken
• Beta-Banken
• Nichtbanken

Nach Transaktionstyp

• Kunde-zu-Kunde
• Vom Kunden zum Unternehmen

 Nach Banktyp

• Privatkundengeschäft
• Kommerzielles/Firmenbanking
• Investmentbanking

Nach Betriebssystem

• Android
• iOS

Vom Endbenutzer

• Person
• Kommerziell

Nach Region

• Nordindien
  • Uttar Pradesh
  • Delhi
  • Haryana
  • Punjab
  • Rajasthan
  • Himachal
  • J&K
• Südindien
  • Tamil Nadu
  • Karnataka
  • Kerala
  • Andhra Pradesh
  • Telangana
• Westindien
  • Gujarat
  • Goa
  • Madhya Pradesh
  • Maharashtra
  • Chhattisgarh
• Ostindien
  • Gujarat
  • Goa
  • Madhya Pradesh
  • Maharashtra
  • Chhattisgarh