Marktszenario 

Der Japan -Markt für Immobilien und Unfallversicherungen im Wert von 53,59 Milliarden US -Dollar im Jahr 2024 und wird voraussichtlich bis 2033 bei einem CAGR von 3,11% im Prognosezeitraum 2025–2033 auf eine Marktbewertung von 70,60 Mrd. USD erreichen. 

Heute navigiert der Japan Property & Casualty Insurance Market in einem engen operativen Korridor, der durch inflationsgebundene Schadenskosten, eine erhöhte Volatilität der Katastrophen und die Überholung der Regulierung der Katastrophen geprägt ist. Die Einführung von Financial Services Agency für ein wirtschaftlich wertvolles Solvency-Framework hat Tokio Marine, MS & AD und SOMPO dazu veranlasst, JPY 980 Milliarden Risikokapital im Geschäftsjahr 2023 hinzuzufügen und gleichzeitig mit 620 Milliarden JPY mit niedrig zeigten Auslandsanleihen zu versorgen. Die Ergänzung dieser Premium -Überprüfungen im März 2024 erhöhten die Motorzölle durch JPY 37.000 pro jährlicher Richtlinie - den ersten Reset seit vier Jahren - die offizielle Unterstützung disziplinierter Preise, selbst wenn die Haushaltsbudgets belastet.

Der Schweregrad des Verlustes bleibt der wichtigste Schwungfaktor. Das Erdbeben in Noto Peninsula am 1. Januar 2024 erzeugte versicherte Verluste in der Nähe von JPY 300 Milliarden. Der Typhoon Lan, dessen Ansprüche immer noch beigelegt sind, fügte JPY 610 Milliarden hinzu und erzwang innerhalb von sechs Monaten zwei Wiederherstellungen von Katastrophen. Haftungslinien zeigen ähnliche Impuls: Cyber-Benachrichtigungen verdoppelten sich im Geschäftsjahr 2023 auf 2.640, befördert durch Ransomware und Versorgungskettenangriffe auf Hersteller in Aichi und Kanagawa, was eine schnellskalierende Expositionsbasis bestätigte.

Vor dem Risikokulissen belasten die Fluggesellschaften aggressiv auf Technologie und Rückversicherung, um das kombinierte Einkommen auf dem Japan -Markt für Immobilien und Unfallversicherungen zu stabilisieren. Tokio Marine verarbeitete im ersten Quartal 2024 1,4 Millionen Motorunfallfotos über AI -Triage, rasiert durchschnittlich sechs Tage freie Abwicklungszeiten und veröffentlichte JPY 11 Milliarden für die Aufwendungen der Einreichungsaufwendungen. Darüber hinaus sind die für Mai 2025 geplanten IFRS 17-Offenlegungen zu einer schärferen Reservierung von Transparenz und Rentabilitätsanalyse auf Produktebene. Das parametrische Typhoon-Produkt von MS & AD, das im September 2023 420 Unternehmenskunden ausgelöst hat, wird landesweit mit einer maximalen Auszahlungsgrenze von JPY 2 Milliarden pro Police erweitert, nachdem sie eine mehrjährige SIDECAR von institutionellen Anlegern gesichert haben. Die Kapazitätszuflüsse sind rechtzeitig: Die Normalisierung der Zinsnote erhöhte die Investitionsergebnisse für die Top Ten P & C-Fluggesellschaften von JPY in den neun Monaten bis Dezember 2023, was die Kopffreiheit der Underwriters im April 2024 Renovierungen für die Verlängerung der Verlusterweiterungen erhöht. Wenn die Volatilität der Klima intensiviert ist und das japanische Parlament die Safe-Harbor-Regeln für autonome Fahrzeuge bis zum Jahresende abschließt, ist der japanische Immobilien- und Unfallversicherungsmarkt eher für die Margenreparatur als für eine Volumenerweiterung positioniert, die durch disziplinierte Underwriting und ausgefeilte Retrozessionsstrukturen verankert ist. 

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Marktdynamik

Treiber: Wirtschaftlich wertorientierte Solvenzreformen, die die Kapitaloptimierung und das disziplinierte Underwriting erzwingen

Im April 2024 hat die Finanzdienstleistungsbehörde die technischen Spezifikationen für das EVS-Regime (Economy Value Based Solvency) abgeschlossen und jeden Fluggesellschaften auf dem Japan-Markt für Immobilien- und Unfallversicherungen dazu gezwungen, die Positionen zur Vermögensvermittlung unter weitaus härteren Risikokennzahlen neu zu gestalten. Tokio Marine, MS & AD, SOMPO und AIOI gaben zwischen Mai 2023 und Februar 2024 JPY 1,02 Billionen Tier-2-nachgeordnete Notizen aus und heben das verfügbare Kapital über dem Entwurf von 99,5 VAR-Sicherheitsmarge auf. Zur gleichen Zeit liquidierten sie JPY 540 Milliarden US-amerikanischen US-Staatsanleihen und Euro-bedeckten Anleihen, wodurch der Erlös in die inländischen Kredite mit schwebenden Raten regelt werden, die unter dem Kalibrierungshandbuch am 6. Februar 2024 veröffentlicht werden. Die dominierende Sensitivität ist die seismische EVS -Korrelationsmatrix, die JPY 4,9 Millionen erforderlicher Kapital für jede JPY -Erdexposition von 100 Millionen Kanto unter aktuellen Risikoprofilen hinzufügt.

Die Stakeholder spüren bereits die EVS -Auswirkungen durch strengere Begriffe und langsamere Deal -Zyklen. Durchschnittlich gewerbliche Abzugsabzugsgruppen für Tier-One-Automobilanlagen in Aichi stiegen von JPY 3 Mio. auf JPY 8 Mio. bei Erneuerung von April 2024, und die Versicherer erfordern nun Gebäudeinformationsmodelldateien, bevor die Risiken verbinden, sodass Kapitalbelastungen geoteiliert werden können. Die Distributoren melden Anführungszeichen Windows verlängern sich auf sieben Werktage, wenn Underwriter EVS -Tests durchführen. Die Verzögerung drückt Makler dazu, drei Monate zuvor die Fakultativkapazität zu strukturieren und die Fähigkeit zu sperren. Hersteller mit ISO 22301-Audits erhielten Credits im Wert von etwa 1,7 Mio. JPY pro Standort, wobei nur ein Bruchteil des 6,5-Millionen-JPY-Auftriebs aus höheren Kapitalkosten ausgeglichen wurde. Rückversicherer unterstützen die Disziplin: München Re fügte beim Vertrag vom 1. April 2024 JPY 42 Milliarden landesweiter Bemühungsgrenze hinzu. Robustes Wirtschaftskapital ist daher das Scharnierverbindungs ​​-Solvenzregulierung, die Ratingstabilität und das nachhaltige Wachstum des Japan -Marktes für Immobilien und Unfallversicherungen.

Trend: Annahme von KI -Ansprüchen Triage Beschleunigung der Vergleichsgeschwindigkeit und Effizienzsteigerungen

Im Jahr 2024 wechselte Triage für künstliche Intelligenz von Pilot zu Mainstream über den Markt für Immobilien und Unfallversicherungen in Japan, wobei die Zeitpläne für Verlustanpassungen und Kosten komprimiert werden. Das SmartAsSmentment-Modul von Tokio Marine analysierte zwischen Januar und März 1,44 Millionen Autounfallbilder, wobei innerhalb von vier Stunden automatisch 660.000 Reparaturen und Abwicklungszyklen um sechs Tage geschnitten wurden. MS & AD haben 18.300 Drohnenfotografien aus dem Erdbeben von Noto durch identische Computer-Vision-Tools geroutet, wobei die Rückversicherer innerhalb von achtundvierzig Stunden Schätzungen erzeugen. Der kombinierte Einstellungs- und Mietwagenausgaben fiel um 11,2 Milliarden JPY in Offenlegungen im ersten Quartal und stürmte ungefähr ein Drittel des Taifun-LAN-Treffers aus. Die Genauigkeit bleibt hoch: Eine Wiederinspektionsstichprobe von 2.900 Fällen zeigte nur JPY 12.400 Varianz zwischen KI und menschlichen Bewertungen. Kapitalmärkte bemerken die Effizienz; Ein Investor Deck im April 2024 Werte Tokio Marine's AI Margin Nutzen bei JPY 31 Milliarden jährlich. SOMPO erwartet, dass identische Module ab November 2024 landesweit große Ansprüche beaufsichtigen.

Hersteller und Distributoren erhalten einen direkten Wert aus der Technologieverschiebung. Aichi Auto-Parts-Lieferanten erhalten nun in weniger als 24 Stunden eine vorläufige Entschädigungsbestätigung, indem sie 4K-Montage-Linien-Video in ein Versichererportal hochladen-ein Fenster, das zuvor acht Tage lang und gefährdete Produktionspläne ausgeführt wurde. SOMPO zahlt Makler einen JPY-Bonus von 60.000 pro Richtlinie, wenn mehr als 80 Prozent der Schadensfälle über automatisierte Kanäle fließen, was die Vermittler dazu veranlasst, Kunden über Bild-Capture-Protokolle zu coachen. Daten, die von AI Triage geerntet wurden, füttert Underwriting -Modelle; MS & AD Tags Tags Roboter-Arm-Kollisionsfrequenz und Belohnungen, die Lidar-Näherungssensoren mit JPY 2 Millionen Premium-Credits installieren. Die Kommission für persönliche Datenschutzbekämpfung löste im März 2024 ein Opt-in-Telematikprotokoll aus, sodass die Fluggesellschaften anonymisierte Teilepreiskurven mit OEMs teilen und die Logistik für die Reparaturnetzwerk verschärfen können. Diese operativen Verknüpfungen verstärken die KI-Triage als den am schnellsten wachsenden Effizienzheber auf dem Japan-Markt für Immobilien und Unfallversicherungen, wobei die Reduzierung von Kosten für die Kosten für die Verhältnis von Kosten bis 2026 mit den Einsparungen von 47 Milliarden JPY-Raten geplant ist.

Herausforderung: Eskalieren der Rückversicherungskosten, wenn die globale Kapazität inmitten der Volatilität der Klima verschärft

Strenge globale Retrozessionenbeschränkungen und aufeinanderfolgende Inlandskatastrophen haben die Rückversicherungskosten auf dem Japan Immobilien- und Unfallversicherungsmarkt zum Aufzeichnungsgebiet bei der Erneuerung des 1. April 2024 vorangetrieben. Die aggregierte Prämie stieg von JPY um 128 Milliarden JPY im Jahr. Auch nachdem die Fluggesellschaften landesweite Erdbebenbindungspunkte von 20 Milliarden JPY pro Turm aufgenommen hatten. Die von der General Insurance Association zusammengestellten Preise für den Immobilien-Katze-Überschüsse zeigen, dass Versicherer nun etwa 6,2 Milliarden JPY für jede JPY-Limit in der Oberschicht im Vergleich zu JPY 4,7 Milliarden im Jahr 2023 zahlen. Die Kapazität verdampft für untere Schichten am schnellsten; Drei europäische Fonds zogen JPy mit 25 Milliarden Quotenschweren nach, nachdem sie US-konvektive Stürme aufgenommen hatten, was SOMPO gezwungen hat, eine zusätzliche JPY 10 Milliarden im Rahmen seines Kanto-Programms selbst zu reteln. Sogar gut bewertete Zedents wurden strengeren Wortungen ausgesetzt, einschließlich obligatorischer dreimonatiger Zahlungsgarantien und Verlustaufschlüsse von JPY 450 Milliarden pro Veranstaltung. Die Retro-Preisausschüsse treffen sich jetzt eher monatlich als vierteljährlich, um die Volatilität zu überwachen und vorab genehmigte Kostenkorridore für die Selbstversorgung von Notfällen über Linien hinweg zu entwickeln, um das Kapital während der Taifunsaison zu schützen.

Der nachgelagerte Effekt ist für Hersteller und Händler unmittelbar, die über Verlängerungen auf dem Japan Immobilien- und Unfallversicherungsmarkt verhandeln. Die Versicherer, die einen Abfluss abfließen, von JPY 5 Millionen für Tier-One-Elektronikanlagen und 72-stündige Wartezeiten von 72-Stunden-Geschäftszeiten auferlegt haben. Makler stehen vor beschleunigten Dokumentationsplänen; München Re benötigt nun Bordereaux innerhalb von fünf Tagen nach dem Viertelende oder erhebt eine verspätete Gebühr von JPY 50 Millionen, wobei die Vermittler für die Automatisierung von Datenvorschriften überzeugt werden. Einige Kapazitäten wanderten auf die Kapitalmärkte, aber die Preisgestaltung wurde jedoch auch ausgebaut: Die Kizuna Re -V -Katastrophenanleihe von 2024 bedeckte nur JPY 45 Milliarden landesweiter Windgrenze und preislich 120 Basispunkte, die breiter als 2023 von 2023. Versicherungsnehmer, die versuchen, höhere Prämien mit Risikobereitungen in Anlage auszugleichen, berichten über gemischte Ergebnisse. Ein Nagasaki Shipbuilder installierte Wellenhöhensensoren und sicherte sich ein Kredite von JPY 2,8 Millionen, wobei der Nettokosten immer noch 9 Millionen JPY-Kosten erhöhte. Ohne gemäßigte Klimaverluste wird die Rückversicherer projiziert, dass ein 1 -jähriger von jeweils fünf erworbenen Schutz bis 2025 innerhalb des inländischen P & C -Sektors den Schutz finanziert.

Segmentanalyse 

Nach Versicherungsart 

Basierend auf dem Typ leitet die Immobilienversicherung den Markt für Immobilien und Unfallversicherungen in Japan mit einem Umsatzanteil von über 56% Marktanteil. Japans physische Risikokarte erklärt, warum Immobilienlinien den Markt dominieren. Allein zwei Ereignisse - das Erdbeben am 1. Januar NOTO Peninsula und den Taifun -Lan im August - erzeugten eine kombinierte JPY 910 Milliarden versicherten Verluste, was fast zwei durchschnittliche Underwriting -Jahre für Motor und Haftung kombiniert hat. Wiederkehrende Katastrophen fördern eine obligatorische Übernahme: Jede von der Japan Housing Finance Agency herausgegebene Hypothek für die hochrangige Brandbekämpfung erfordert nun eine mehrjährige Brandpolitik mit Börsenverträglichkeit, und Privatbanken folgen derselben Vorlage. Fügen Sie die Tatsache hinzu, dass 63% der gewerblichen Immobilien Japans auf zurückgewonnenem Küstenland innerhalb der offiziell zugeordneten Überschwemmungszonen sitzen, und das Immobilienrisiko wird für Haushalte und Unternehmen gleichermaßen zu einem unvermeidlichen Gleichgewichtsartikel. Darüber hinaus belohnen 2024 Überarbeitungen des Gebäudestandardsgesetzes seismische Upgrades mit festen Steuerrabatten nur dann, wenn der Eigentümer einen Nachweis einer aktiven Immobilienversicherung vorsieht, und fügt einen fiskalischen Stups hinzu, der zusätzliches Volumen in das Segment leitet.

Produktdesign und Kapitalzuweisung verstärken die Führung auf dem Japan -Markt für Immobilien und Unfallversicherungen. Tokio Marine, MS & AD und SOMPO haben bei den Erneuerungen am 1. April 330 Milliarden frischer Katastrophenkapazität für Eigentumsschichten gesteuert, fast das für das Opfer zugewiesene Limit, da Immobilienverträge jetzt Risikomargen 220 Basispunkte breiter als Motor verdienen. Die digitale Verteilung neigt auch das Volumen; Das SBI-Versicherungsportal hat in den ersten fünf Monaten von 2024 2,3 Millionen Hausbesitzer-Zitate mit 71% der gebundenen Richtlinien durch automatische Kadastalkoordinaten aus staatlichen offenen Daten abgeschlossen. Für Makler und Händler ist die Immobilienprämien klar, die sich schnellste befindet: Mit AI Triage können Träger innerhalb von 40 Sekunden eine konkrete Wohnung in Tokyo Bay bewerten, während ein Gebäudecode-Anmeldungen abgeschreckt wird, während für ein Produktverbindungszitat mit mittlerem Markt noch eine manuelle, versicherungsmathematische Abmeldung erforderlich ist. Kurz gesagt, intensive Katastrophensexten, regulatorische Zwang und überlegene Underwriting Economics, um die Immobilienversicherung sicher über der 56% igen Aktienschwelle auf dem Japan -Markt für Immobilien und Unfallversicherungen zu halten.

Nach Abdeckungstyp 

Standard-Deckung dominiert den Japan-Markt für Immobilien- und Unfallversicherungen, indem mehr als 68% Marktanteile erfasst werden, da die japanischen Käufer die Vorhersehbarkeit und Einfachheit in einer katastrophalen Landschaft profitieren. Die Richtlinien der Financial Services Agency 2024 „Modell Fire Fire Policy“ begründen optionale Aufschlüsse bei 15% der Basisprämie, wodurch der Standard-Wortlaut zur automatischen Preis-Leistungs-Verbreitung für die Bankverteilung standhielt. Die Fluggesellschaften reagierten, indem sie hochfrequente Gefahren verpackten-Wind, Wasser, Schnee und Vulkanasche-, um die Standardform zu entfernen und die Kosten zu entfernen-Neighfit-Hürde, die die Käufer einst auf maßgeschneiderte Fahrer schob. Die April-Anmeldung von Tokio Marine zeigt 81% seiner neuen Hausbesitzer-Richtlinien, die auf Standardauslagen aufgenommen wurden, gegenüber 68% vor drei Jahren, selbst nachdem er einen Unterlimit von JPY 50.000 überflutet hat. Diese Massenannahme schafft Skaleneffekte: Schadenshandler können 92% der Standard-Deckungseigendateien durch direkte digitale Verarbeitung auflösen, die dreifache Freigabequote für fakultative Formen. Eine schnellere Schließung hält die Verlustanpassungskosten um 23% niedriger, die Einsparungen, die die Transportunternehmen in Wettbewerbsbasisraten recyceln und die Standardvorlage weiter verblättern.

Risikogebundene Kapitalregeln vergrößern die Auswirkungen auf den Japan-Markt für Immobilien und Unfallversicherungen. Im Rahmen des Economic Value Based Solvency Pilot 2024 ziehen die Standardrichtlinien eine einheitliche Gebühr für das Laps-Risiko an, während maßgeschneiderte Verträge stochastische Szenario-Tests erfordern, die 2,4-fache mehr modelllaufende Laufzeit und versicherungsmathematische Personalstunden konsumieren. Durch die Bevorzugung eines Vanilleproduktpools free Carrier Free Free Specialist Talent für komplexe Industriekonten und sperren dennoch das Einzelhandelsvolumen. Händler spiegeln die Präferenz wider: Japan Post Insurance Bündel Standard-Brandschutz in 15-jährige Hypothekenpakete und Finanzen im Voraus und senkte monatliche Hausbesitzerkosten um rund JPY 1.300 im Vergleich zu einem à-la-Carte-Build. Hersteller, die Eventualverlängerungen kaufen, stützen sich auch auf die Ausfallmeldung, da sie mit globalen Master-Programmen übereinstimmen und die Durchgangsversicherung vereinfachen. Infolgedessen liefert die Standardversicherung reibungslose Underwriting, niedrige Kapitalwiderstand und Verwaltungsgeschwindigkeit.

Nach Branchen 

Der starke Fußabdruck der Fertigungsbranche im japanischen BIP der Fertigung führt direkt in die Versicherungsintensität, da sie über 21% Marktanteil auf dem japanischen Markt für Immobilien- und Unfallversicherungen kontrolliert. Der Sektor betreibt 190.000 Pflanzen, von denen 42.000 hohe Wertroboter- oder saubere Robous-Vermögenswerte, die mehr als 120 Millionen JPY pro Einheit kosten. Sogar kleinere Ausfallzeitrisiken, die Exportmargen ausnehmen. Typhoon Lan allein stellte die Leistung an 17 Automobil- und Elektronikstandorten für Zeiträume von 24 Stunden und acht Tagen an und löste JPY 61 Milliarden Eigentums- und Geschäftsinterpretationsansprüche aus, die über die Hälfte im Rahmen von Fertigungsportfolios festgelegt wurden. Die Fluggesellschaften sind sich dieser Volatilität bewusst und bringen überproportionale technische Talente für das Fabrikversicherer aus: MS & AD versandte 420 Risikotechniker im Jahr 2024 an Elektronikanlagen, doppelt so hoch wie der Mitarbeiter oder Gastfreundschaft. Das Fachwissen erhebt die Aufbewahrung; Die Hersteller kaufen durchschnittliche Grenzen zweimal diejenigen der Dienstleistungsbranche und verankern ihren Umsatzanteil von 20,85%.

Der Druck der regulatorischen und Angebotskette verstärkt die Nachfrage auf dem japanischen Markt für Immobilien und Unfallversicherungen. Ausländische OEMs betten nun „Beweise für die lokale BI-Deckung“ als Voraussetzung für den Kauforder ein, und 2024 durch Überarbeitung des Produkthaftungsgesetzes, das pro Abfallkappen erhöht wurde, wodurch Tier-One-Lieferanten dazu veranlasst werden, Rückruf- und Cyber-Vermerke zu erweitern. Ein Nagano Precision-Gear-Hersteller hat beispielsweise seine globale Rückrufabdeckung auf JPY 8 Milliarden erweitert, nachdem ein Getriebefehler einen Luft- und Raumfahrtvertrag bedrohte. In der Zwischenzeit drängt die ESG-Prüfung die Einrichtungen, um die Widerstandsfähigkeit der Erdbeben zu zertifizieren, und die Versicherer belohnen die Einhaltung von Selbstbehalten 40% kleiner als nachgerüstete Kollegen-ein Anreizhersteller erfassen, sobald risikomotorientierte Upgrades abgeschlossen sind. Schließlich machen Advanced Analytics die Preiseferienrisiken transparenter. Die Fabrik-Digital-Twin-Programme von Tokio Marine modelliert 11.800 Produktionslinien, die Sensordaten mit Echtzeit-Entschädigungsprognosen verbinden, die die Kapitalbudgetierung beeinflussen. Mit hochwertigen Vermögenswerten, export-kritischer Kontinuität und zunehmend strengeren vertraglichen Verpflichtungen verankert der verarbeitende Gewerbe auf natürliche Weise den größten kommerziellen Slice-über 20,85%-des Japan-Marktes für Immobilien und Unfallversicherungen.

Von Endbenutzern

Die Dominanz einzelner Käufer mit einem Marktanteil von über 56% stammt zunächst aus Japans obligatorischem Autohaftungsgesetz, das einen ständigen Strom persönlicher Linien in den Japan -Markt für Immobilien und Unfallversicherungen einspeist. Im Jahr 2024 gab es 82,5 Millionen registrierte Privatfahrzeuge, und jeder verfügt über eine obligatorische Haftung für Körperverletzungen plus empfohlene freiwillige Erweiterungen. Sogar bescheidene Add-Ons-legale Verteidigung, Cyber-Mobbing und Fahrradhaftung-befinden sich auf das gleiche politische Chassis, das den individuellen Prämienfluss erhöht. Die parallele Dynamik stammt aus einer alternden, usaßnahmenreichen Bevölkerungsgruppe: Die nationale Steuerbehörde zählte 18 Millionen Eigentümerbaus ohne aktive Hypotheken, die für mehrjährige Feuerwehrpolitik berechtigt sind, die am ersten Tag fünf Jahre Prämien sperrten. Die Steuerrevision von 2024, die Rentner zulässt, zogen 10% der Brandschutzprämien von der lokalen Einwohnernsteuer ab und steuerten diese Aufnahme und brachen nur 720.000 neue langfristige Verträge im ersten Quartal im ersten Quartal vor. Diese strukturellen Kräfte machen private Haushalte für japanische Fluggesellschaften die stabilsten und skalierbarsten Einnahmen.

Verhaltensökonomie multipliziert den Effekt. Einzelpersonen akzeptieren algorithmische Preisgestaltung leichter als Unternehmen auf dem Japan -Markt für Immobilien und Unfallversicherungen. Die Telematik-App von SOMPO loggte im Jahr 2023 4,8 Milliarden Kilometer mit dem Fahren von Daten an und belohnte Benutzer mit sofortigen Mikro-Discounten mit insgesamt 2,9 Milliarden JPY-eine Verlobungsschleife, die schwer mit kommerziellen Flotten zu replizieren ist, die an Beschaffungszyklen gebunden sind. Direct-to-Consumer-Kanäle schärfen die Kostenkanten: SBI und Line Insurance verkauften 1,1 Millionen Smartphone-Schaden-Richtlinien in den ersten vier Monaten des 2024, deren Akquisitions-Akquisition eine Viertel von Makler-Platten-KMU-Abdeckungen kostet. Behauptungen Automatisierung bevorzugt auch persönliche Linien; AI-Foto-Triage wird jetzt in weniger als vier Stunden einfache Kotflächer besiedelt, die durchschnittliche Siedlung bei JPY 190.000 behält und die Kundenbindung festlegt. Kommerzielle Käufer ringen immer noch mit gemeinsamen Versicherungsgittern, geschichteten Selbstbehalten und längeren Entschädigungszeiten, die die Reibungskosten und das langsame Wachstum aufblenden. Infolgedessen übertreffen einzelne Versicherungsnehmer die gewerblichen Konten und behalten die Kontrolle über mehr als 56% des Prämienvolumens auf dem Japan -Markt für Immobilien und Unfallversicherungen auf.

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Top -Unternehmen auf dem Japan -Immobilien- und Unfallversicherungsmarkt

• Tokio Marine & Nichido Fire Insurance Co., Ltd.
• Sompo Holdings, Inc.
• Mitsui Sumitomo Insurance Co., Ltd.
• Schweizer Re
• AIG, Inc.
• AXA
• Allianz
• Zürich
• Chubb
• Andere prominente Spieler

Übersicht über die Marktsegmentierung

Nach Versicherungsart

• Sachversicherung
  • Hausbesitzerversicherung
  • Gewerbeimmobilienversicherung
  • Mieterversicherung
  • Feuer- und Naturkatastrophenversicherung
• Unfallversicherung
  • Allgemeine Haftpflichtversicherung
  • Arbeitnehmerentschädigungsversicherung
  • Professionelle Haftung (Fehler und Auslassungen)
  • Produkthaftpflichtversicherung
  • Haftpflichtversicherungen Direktoren und Beauftragter (D & O)

Nach Abdeckungstyp

• Standardabdeckung
• Customized/Add-On-Abdeckung (z. B. Flut, Cyberrisiko, Terrorismus)

Nach Endbenutzer/Kundentyp

• Person
  • Hausbesitzer
  • Mieter
  • Fahrzeugbesitzer
• Unternehmen/kommerziell
  • Kleine und mittlere Unternehmen (KMU)
  • Große Unternehmen
  • Institutionen des öffentlichen Sektors

Von Branchenbrennern (für kommerzielle P & C)

• Herstellung
  • Schwere Industrien
  • Automobil
  • Chemikalien und Pharmazeutika
  • Essen und Trinken
  • Andere
• Konstruktion
• Gesundheitspflege
• Einzelhandel
• Logistik und Transport
  • Luftfahrt
  • Marine
  • Land
  • Lagerung und Vertrieb
• IT & Telekommunikation
• Gastfreundschaft
• Landwirtschaft
• Energie und Versorgung
• Andere

Nach Vertriebskanal

• Unternehmensbehörden
• Allgemeine Agenturen
• Makler
• Direktverkäufe
• Online
• Offline
• Andere (z. B. Bancassurance usw.)