Es wird erwartet, dass der taiwanesische Online-Markt für Schaden- und Unfallversicherungen bis 2030 einen Wert von 1.627,71 Mio. US-Dollar erreichen wird, verglichen mit 918,1 Mio. US-Dollar im Jahr 2022, bei einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 7,42 % im Prognosezeitraum 2023–2030. 

Um den steigenden Ansprüchen der Kunden gerecht zu werden, modernisieren Versicherer ihre Geschäftsprozesse mit digitaler Technologie. Der Einsatz von künstlicher Intelligenz, Predictive Analytics, Live-Chat, maschinellem Lernen und anderen digitalen Technologien ist für Versicherer im Online-Sach- und Unfallversicherungsmarkt zu einem entscheidenden Treiber geworden, um wettbewerbsfähig zu bleiben und die besten Dienstleistungen für die Bedürfnisse ihrer Verbraucher bereitzustellen.

Eine große Herausforderung für Versicherer ist der rasante technologische Wandel, der sie dazu zwingt, ihre Systeme ständig anzupassen und zu aktualisieren, um immer einen Schritt voraus zu sein. Darüber hinaus besteht ein zunehmender Druck, den Verbrauchern personalisierte und effiziente Dienste anzubieten, was nur durch den Einsatz fortschrittlicher Technologien wie KI und maschinelles Lernen erreicht werden kann.

Statistiken zeigen, dass der weltweite Versicherungstechnologiemarkt bis 2026 voraussichtlich 143 Milliarden US-Dollar erreichen und im Prognosezeitraum mit einer jährlichen Wachstumsrate von 18,5 % wachsen wird. Dieses Wachstum wird durch die zunehmende Einführung digitaler Technologien durch Versicherer und den wachsenden Bedarf an personalisierten und effizienten Dienstleistungen vorangetrieben.

Auf dem taiwanesischen Markt vergibt die Financial Supervisory Commission (FSC) Lizenzen an Online-Versicherungsunternehmen mit dem Ziel, den digitalen Wandel der Branche zu beschleunigen. Es wird erwartet, dass dieser Schritt die Einführung digitaler Technologien im Versicherungssektor weiter vorantreiben und zu verbesserten Dienstleistungen und mehr Wettbewerb auf dem Markt führen wird. 

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MARKTDYNAMIK

Treiber

Günstige staatliche Versicherungspolicen

Vorschriften und Gesetze zur Unterstützung von P&C-Versicherungspolicen haben ein günstiges Umfeld für das Gedeihen der Branche auf dem taiwanesischen Online-Sachversicherungsmarkt geschaffen. Fast die Hälfte des Versicherungsgeschäfts in Taiwan wird von der Financial Supervisory Commission (FSC) verwaltet, die eine entscheidende Rolle bei der Schließung von Deckungslücken privater Versicherer spielt.

Die Regierungspolitik hat zu einem Aufschwung bei Haftpflicht-, Agrar-, Kredit- und Garantieprodukten geführt. Darüber hinaus hat die Regierung aktiv darauf gedrängt, den Versicherungsschutz bei Ernteversicherungsprodukten zu erhöhen, was das Marktwachstum voraussichtlich weiter vorantreiben wird.

Die Regierung hat auch Gesetze zum Schutz von Versicherungskäufern verabschiedet, darunter Gesetze gegen unlautere Handelspraktiken und Gesetze gegen unlautere Schadensersatzpraktiken. Diese Gesetze verbieten die Nötigung von Kunden während des Verkaufsprozesses und erweitern den Anspruchsberechtigtenschutz, was dazu beiträgt, das Vertrauen der Verbraucher in die Versicherungsbranche aufzubauen.

Insgesamt haben die unterstützenden staatlichen Maßnahmen und Vorschriften ein günstiges Umfeld für das Wachstum und die Weiterentwicklung des taiwanesischen Online-Sachversicherungsmarkts geschaffen. In diesem Markt tätige Versicherer haben die Möglichkeit, von diesen Policen zu profitieren und eine Reihe von Produkten und Dienstleistungen anzubieten, um den unterschiedlichen Bedürfnissen der Verbraucher gerecht zu werden. 

Im Folgenden sind einige der wichtigsten Treiber des taiwanesischen Online-Sachversicherungsmarkts aufgeführt 

• Fortschritte in der Technologie: Der Einsatz von künstlicher Intelligenz, prädiktiver Analyse, Live-Chat, maschinellem Lernen und anderen digitalen Technologien ist für Versicherer von entscheidender Bedeutung geworden, um auf dem Markt wettbewerbsfähig zu bleiben und die besten Dienstleistungen für die Bedürfnisse ihrer Verbraucher bereitzustellen.
• Wachsende Verbrauchernachfrage nach personalisierten und effizienten Dienstleistungen: Verbraucher verlangen zunehmend personalisierte und effiziente Dienstleistungen, die nur durch den Einsatz fortschrittlicher Technologien wie KI und maschinelles Lernen erreicht werden können.
• Steigendes Bewusstsein und Verständnis für Online-Versicherungsoptionen: Da Verbraucher mit der Möglichkeit des Online-Versicherungsabschlusses vertrauter werden, wird erwartet, dass immer mehr Menschen das Internet nutzen, um ihre Einkäufe zu tätigen.

Herausforderungen

• Mangelndes Bewusstsein und mangelndes Verständnis für Online-Versicherungsoptionen: Viele Verbraucher in Taiwan sind immer noch nicht mit der Möglichkeit vertraut, Versicherungen online abzuschließen, was für Versicherer, die ihre Online-Präsenz auf dem taiwanesischen Online-Sachversicherungsmarkt ausbauen möchten, eine große Herausforderung darstellen kann.
• Begrenzte digitale Möglichkeiten: Vielen Versicherern in Taiwan mangelt es immer noch an den digitalen Möglichkeiten, die erforderlich sind, um die Chancen des Online-Marktes voll auszuschöpfen.
• Bedenken hinsichtlich der Cybersicherheit: Da die Branche immer digitaler wird, nehmen Bedenken hinsichtlich der Cybersicherheit zu, was dazu führen kann, dass Verbraucher zögern, eine Versicherung online abzuschließen.
• Regulatorische und rechtliche Herausforderungen: Die Versicherungsbranche ist stark reguliert und die Bewältigung des komplexen regulatorischen Umfelds kann für Versicherer eine große Herausforderung darstellen.
• Eingeschränkter Datenschutz: Verbraucher in Taiwan legen großen Wert auf Datenschutz und Sicherheit, daher ist es für Versicherer wichtig, über eine solide Datensicherheitsstrategie zum Schutz von Kundeninformationen zu verfügen.
• Schwierigkeiten beim Aufbau von Vertrauen bei Verbrauchern: Versicherungen sind eine vertrauensbasierte Branche, und der Aufbau von Vertrauen bei Verbrauchern ist entscheidend für den Erfolg von Online-Versicherungsprodukten.

Trends

Fortschritt im Versicherungssektor

Der taiwanesische Online-Markt für Schaden- und Unfallversicherungen erlebt aufgrund des technologischen Fortschritts einen erheblichen Wandel. Versicherer, Makler und Agenten nutzen diese Innovationen, um ihr Serviceangebot zu verbessern und ihre Einnahmen zu steigern. Die Integration von Technologien wie Blockchain, Microservices, cloudbasierter Software, künstlicher Intelligenz und mehr verändert die Funktionsweise der Schaden- und Unfallversicherungsbranche. 

Diese Fortschritte ermöglichen es Unternehmen, ihre Prozesse zu rationalisieren, das Kundenerlebnis zu verbessern und personalisierte Produkte und Dienstleistungen anzubieten. Es wird erwartet, dass diese technologische Revolution die Branche weiterhin prägen und Wachstum und Wettbewerbsfähigkeit auf dem taiwanesischen Online-Sachversicherungsmarkt vorantreiben wird.

Marktsegmentierung

Typ 

Der taiwanesische Online-Markt für Schaden- und Unfallversicherungen ist in verschiedene Typen unterteilt, wie z. B. Sachversicherungen, Kfz-Versicherungen, Transportversicherungen, technische Versicherungen, Luftfahrtversicherungen, Unfallversicherungen, Feuerversicherungen und andere. Im Jahr 2022 hielt das Kfz-Versicherungssegment den größten Marktanteil im Wert von 482,59 Mio. US-Dollar, getrieben durch einen Anstieg der Prämienpreise und einen schnellen Anstieg der Fahrzeugverkäufe. 

Darüber hinaus wird erwartet, dass das Feuerversicherungssegment mit einer jährlichen Wachstumsrate von 10,14 % die höchste Wachstumsrate verzeichnen wird. Dies wird auf Taiwans hohes Erdbebenrisiko zurückgeführt, was zu einer größeren Nachfrage nach Feuerversicherungen geführt hat, die automatisch eine Erdbebenversicherung einschließen. Das Sachversicherungssegment hielt im Jahr 2022 einen Marktanteil von 9,17 %, was hauptsächlich auf die verstärkte Aktivität in der Fertigungs-, Bau- und Immobilienbranche sowie auf einen Anstieg der Prämiensätze für Naturgefahrenversicherungen zurückzuführen ist. 

Es wird prognostiziert, dass der Markt seinen Wachstumskurs im Prognosezeitraum fortsetzen wird, da technologische Fortschritte und Kundenanforderungen die Branche zu Innovation und Expansion treiben.

Deckungsdauer 

Der taiwanesische Online-Markt für Schaden- und Unfallversicherungen ist nach Deckungsdauer segmentiert, wobei die Optionen von einjährigen bis hin zu mehr als fünfjährigen Policen reichen. Im Jahr 2022 dominierte das Segment mit einjähriger Deckung den Markt und machte 65 % des Gesamtmarktanteils aus. Es wird erwartet, dass dieses Segment mit einem CAGR von 7,92 % im Prognosezeitraum auch die höchste Wachstumsrate verzeichnen wird. Die Bevorzugung kurzfristiger Versicherungspläne lässt sich auf die Kosteneffizienz und Flexibilität zurückführen, die sie auf dem taiwanesischen Markt bieten. Viele Verbraucher ziehen es vor, ihr finanzielles Vermögen für unvorhergesehene Notfälle bereitzuhalten, anstatt sich auf langfristige Pläne festzulegen. Darüber hinaus hat der Aufstieg digitaler Plattformen und mobiler Geräte den Verbrauchern den Zugang zu und den Vergleich von Versicherungspolicen erleichtert, was zu einer stärkeren Akzeptanz kurzfristiger Versicherungspläne geführt hat.

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Vertriebskanal 

Der taiwanesische Online-Markt für Schaden- und Unfallversicherungen ist nach Vertriebskanälen segmentiert, zu den Optionen gehören Webseiten von Versicherungsgesellschaften, Banken und Makler/Finanzberater. Das Segment der Webseiten von Versicherungsunternehmen ist der führende Vertriebskanal und macht im Jahr 2022 47 % des Gesamtmarktanteils aus. 

Es wird erwartet, dass dieses Segment mit einem CAGR von 8,43 % im Prognosezeitraum auch die höchste Wachstumsrate verzeichnen wird. Darüber hinaus wird erwartet, dass das Segment der Makler/Finanzberater bis 2030 ein Volumen von 618,5 Millionen US-Dollar erreichen wird, da sich Verbraucher zunehmend an Finanzberater wenden, um Unterstützung bei einer breiten Palette von Finanzprodukten, einschließlich Online-Versicherungen, zu erhalten. Dieser Trend wird durch den Wunsch nach personalisiertem Service und Beratung bei fundierten Versicherungsentscheidungen vorangetrieben.

Endbenutzer 

Der taiwanesische Online-Sachversicherungsmarkt ist nach Endbenutzern segmentiert, wobei die Optionen Privatpersonen und Unternehmen umfassen. Das Segment Einzelpersonen ist der führende Endverbraucher und macht im Jahr 2022 66 % des Gesamtmarktanteils aus. Auch für dieses Segment wird mit einem CAGR von 7,91 % im Prognosezeitraum ein deutliches Wachstum erwartet. 

Die zunehmende Akzeptanz des Online-Marktes für Schaden- und Unfallversicherungen durch Verbraucher in Taiwan lässt sich auf die COVID-19-Pandemie zurückführen, die zu einem Wandel im Verbraucherverhalten geführt hat. Aufgrund von Lockdowns und anderen Einschränkungen haben sich Verbraucher zunehmend an E-Commerce-Plattformen gewandt, um Zugang zu einer breiten Palette von Produkten und Dienstleistungen, einschließlich Versicherungen, zu erhalten. Es wird erwartet, dass sich dieser Trend in den kommenden Jahren fortsetzt, da sich immer mehr Verbraucher an die Bequemlichkeit und Leichtigkeit des Online-Versicherungsabschlusses gewöhnen.

Top-Spieler auf dem taiwanesischen Online-Markt für Schaden- und Unfallversicherungen:

Die vier größten Unternehmen Fubon Insurance Co Ltd, Hotai Motor, The Taiping Insurance Co., Ltd und Shin Kong Fire & Marine Insurance Co. Ltd erwirtschaften über 40 % des Marktumsatzes. 

Liste der profilierten Schlüsselunternehmen:

• AIU Versicherungsgesellschaft
• Asia Insurance Co., Ltd.
• BIDV Versicherungsgesellschaft
• Cathay Century Insurance Co Ltd.
• Chung Kuo.
• Mitsui Sumitomo Insurance Co., Ltd.
• Fubon Insurance Co., Ltd
• Hotai-Motor
• Shin Kong Fire & Marine Insurance Co., Ltd.
• HUA NAN FINANCIAL HOLDINGS CO., LTD.
• Taian Insurance Co., Ltd
• Taiwan Fire & Marine Insurance Co., Ltd.
• PCA Assurance Co., Ltd.
• Die Taiping Insurance Co., Ltd.
• Tokio Marine Newa Insurance Co., Ltd
• Gewerkschaftsversicherung
• Zurich Insurance (Taiwan) Ltd.
• Andere prominente Spieler

Segmentierungsübersicht

(Hinweis*: Wir bieten auch detaillierte Berichte an, die auf Untersegmentebene oder nur für Nischensegmente erstellt werden. Kontaktieren Sie uns, wenn Sie weitere Details benötigen. )

Der taiwanesische Online-Sachversicherungsmarkt ist unterteilt in:

Nach Typsegment ist der taiwanesische Online-Markt für Schaden- und Unfallversicherungen unterteilt in: 

• Sachversicherung
• Kfz-Versicherung
• Transportversicherung
• Technische Versicherung
• Luftfahrtversicherung
• Unfallversicherung
• Feuerversicherung
• Andere

Nach der Deckungsdauer ist der taiwanesische Online-Markt für Schaden- und Unfallversicherungen unterteilt in: 

• 1 Jahr
• 3 Jahre
• 5 Jahre
• Mehr als 5 Jahre

Nach Vertriebskanalsegment ist der taiwanesische Online-Markt für Schaden- und Unfallversicherungen unterteilt in: 

• Webseiten von Versicherungsunternehmen
• Bank
• Makler/Finanzberater

Nach Endbenutzersegment ist der taiwanesische Online-Markt für Schaden- und Unfallversicherungen unterteilt in: 

• Einzelpersonen
• Unternehmen
• Unternehmen
• Logistik
• Einzelhandel
• Ausbildung
• Energie & Bergbau
• Konstruktion
• Andere